http://www.w3.org/1999/xlink http://www.w3.org/1999/xlink

Единый центр кредитования Гарантийного фонда Республики Татарстан (ЕЦК)

Номинация Поддержка бизнеса и развитие экспорта
Регион Республика Татарстан
Подкатегория номинации Практики, направленные на улучшение инвестиционного климата
Время работы практики (в месяцах) 12

Вам необходимо авторизоваться, чтобы проголосовать

Тизер практики

Создание и продвижение "Единого центра кредитования", позволяющего дистанционно привлекать заемное финансирование по льготной ставке. Проект направлен на решение проблемы низкой доступности банковского финансирования для предпринимателей из-за отсутствия финансовых знаний и высоких требований по залогам. В результате внедрения практики уменьшается стоимость кредитных продуктов, упрощается процедура получения заемного финансирования (сокращаются сроки рассмотрения заявки и его получения), повышается охват предпринимательского сообщества и качество его знаний о государственных программа льготного кредитования.

Решаемая проблема

Ключевой проблемой развития предпринимательства, согласно данным Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей Бориса Юрьевича Титова, является низкая доступность банковского финансирования по причине отсутствия значимых финансовых знаний и компетенций, высоких требований по залогам, а также дороговизна заемных ресурсов. Решение вышеуказанной проблемы происходит через следующие направления работы ЕЦК: 1. Большой пакет запрашиваемых документов для рассмотрения кредитной заявки; 2. Низкий уровень информированности предпринимателей о государственных льготных программах кредитования; 3. Длительные сроки рассмотрения кредитной заявки; 4. Высокая процентная ставка заемного финансирования; 5. Отсутствие достаточного залогового обеспечения.

Целевые аудитории практики

  1. Субъекты малого и среднего предпринимательства Республики Татарстан

Что потребовалось для реализации данной практики

  1. Внешние условия для реализации
  2. 1. Наличие большого кол-ва предпринимателей
  3. 2. Устойчивая социально-экономическая обстановка в регионе
  4. 3. Поддержка проекта со стороны учредительного органа исполнительной власти и руководства региона
  5. 4. Активная маркетинговая работа с целью улучшения узнаваемости ЕЦК среди предпринимателей с целью увеличения входящего потока
  6. Внутренние условия для реализации
  7. 1. Наличие наработанных компетенций среди сотрудников РГО в сфере кредитования микро, малого и среднего бизнеса
  8. 2. Необходимость регламентации и стандартизации оказываемых ЕЦК услуг
  9. 3. Разработка и внедрение скоринговой системы для быстрой фильтрации и отправки в банковские организации
  10. 4. Высокий уровень деловой репутации фонда среди финансовых организации для успешного взаимодействия обмена клиентами и доверию банков к уровню предварительной оценки заемщиков
  11. 5. Дополнительным положительным фактором будет иметь широкая партнерская сеть РГО (у Фонда Республики Татарстан – 100: покрытие всех финансовых организаций, работающих в Республике Татарстан)
  12. Основные риски
  13. 1. Недостаточная финансовая, материально-техническая база для запуска проекта
  14. 2. Неустойчивое финансовое состояние регионального гарантийного фонда
  15. 3. Недостаточно активная роль регионального гарантийного фонда в банковском и предпринимательских сообществах
  16. 4. Слабая подготовка кадров по направлению продаж и структурированию заявок на финансирование

Эффект от внедрения практики

  1. 1. Уменьшение стоимости кредитных продуктов
  2. 2. Упрощение процедуры получения заемного финансирования, подкрепленного обеспечением в виде гарантии РГО
  3. 3. Сокращение сроков рассмотрения и получения финансирования
  4. 4. Повышение охвата предпринимательского сообщества и его знаний о государственных программа льготного кредитования
  5. 5. Повышение доступа предпринимателей к финансированию в рамках единого окна особенно актуально для регионов со слабо развитой банковской системой.

Количественные показатели

ПоказательУвеличение охвата предпринимателей, которые взаимодействуют и получают поддержку НО «Гарантийного фонда Республики Татарстан», кол-во предпринимателей
Стало526
Было205
ПоказательСрок рассмотрения финансовой организацией заявок на заемное финансирование (было - в среднем по рынку, стало - при участии Фонда, дней)
Было60
Стало20
ПоказательСредняя ставка по кредиту малому бизнесу в Республике Татарстан (было - в среднем по рынку, стало - при участии Фонда), %
Было14
Стало10
ПоказательСтандартный процент одобрения заявок на финансирование финансовыми организациями составляет 10-15%, при поддержке Центра в 2018 году процент одобрения составил – 25%, в 2019 - 31%.
Было15
Стало31
ПоказательСоздание новых рабочих мест. За 2018 год предприятиями, получившими поддержку Фонда (в том числе Центра) дополнительно создано 122 рабочих места.
Было0
Стало122
ПоказательНалоговые поступления. Предприятия, получившие поддержку Центра, в 2018 году уплатили в бюджет налоги на общую сумму 166,8 млн руб. (эти же предприятия в 2017 году уплатили налоги на общую сумму 140 млн руб.), млн руб.
Было140
Стало166
ПоказательУвеличение выручки предприятий, получивших финансирование – 14 %. В 2018 году у предприятий, получивших поддержку Центра, выручка составила 4 775,3 млн руб. (в 2017 году выручка этих же предприятий составила 4188,9 млн руб.), млн руб.
Было4189
Стало4775

Презентация

Максимальный размер файла - 2047 МБ.